話說二菩薩領着木叉離了大號山後，大聖、小白龍、沙僧跟隨着紅孩兒進了洞府。小妖們聰明，沒等發話，便把皮袋子放了下來，鬆了口，讓八戒出來。八戒看到自己的師兄弟和紅孩兒混在一起，就有些摸不着頭腦，一頭霧水之感，拉過沙僧道：“是不是兩家合爲一家，要往東土取什麼道經了？”沙僧道：“三哥又混說了。快去看師父罷。”大家忙都跟在紅孩兒身後，往裡進了兩道門，又來在一個大廳裡。過了大廳後門，衆小妖忙開了往西的偏門，大家看時，唐三藏正盤腿在藤絲牀上，念早經哩。小白龍道：“師父真乃大將風範，天塌下來，都不得驚乍的。”衆人笑着向三藏問了好。三藏忙下了牀，驚奇道：“悟空，快說說，你和紅孩兒展眼怎就合攏來了？”大聖道：“我也說不全，還是讓這搗蛋鬼說罷。”三藏道：“紅孩兒快說。”紅孩兒就把如何戰木叉，如何被觀音用刑，如何被白骨救治，如何要給白骨蓋廟院說了一遍。三藏用手摸了摸紅孩兒的身子，見已無刀痕，就放心道：“何不早告訴我，我也好拜一拜觀音菩薩。”八戒道：“不是拜觀音，是想見一見師孃哩。”轉身拽住紅孩兒道：“你這小魔頭何不早放了我，我也好跟師孃說兩句話。”沙僧忙把八戒推到一邊道：“哪個也顧不得跟你話！”紅孩兒反而拽扯八戒來，驚問道：“你說哪個是你師孃？”大聖怕呆子亂言，忙對紅孩兒簡單的解釋了兩句。紅孩兒大喜道：“小的們，快備盛宴來，一家子不醉不散。”忙把唐僧等請至內大廳，喝茶、敘話。少傾，衆小妖便抹桌放筷，開了兩桌，一素一葷。沙僧和唐僧坐了素桌，紅孩兒陪大聖、小白龍、八戒坐了葷桌。外大廳擺了十幾桌，衆小妖坐了。整個火雲洞笑語連天，整整樂了一天，半夜才都安靜下來。
第二天早起，紅孩兒就請唐僧、大聖等出洞爲白骨菩薩的下院選址、規劃。大聖道：“紅孩兒，你要大出血，小出血？”紅孩兒道：“何爲大出血？何爲小出血？”大聖道：“隨隨便便蓋個院落，弄個大小殿，塑個泥胎，只是應付一下，這叫小出血。這洞前，足有幾百畝平整地，入澗口建一個大山門，往後到這洞口，可圍七八進院子，蓋他千把間大小房屋，塑幾個大金身，開光時，把方圓幾百裡的鄉民請來，把聲勢鬧大點，這叫大出血。”三藏道：“悟空，這樣太招搖了罷。”大聖道：“師父別擔心，這小妖怪不知道肯大出血不肯？”三藏道：“現在紅孩兒已歸了正，不要再妖怪妖怪的叫了。”紅孩兒道：“放心罷，唐長老，三年之內，我便把這號山變作牡丹菩薩聖地。”三藏道：“紅孩兒，量力而行，建院爲二，修真爲一，萬不要做爲難之事。”紅孩兒道：“放心罷，唐長老，我自有分寸。”三藏道：“紅孩兒爲牡丹菩薩建行院，我們因西行，也出不得力，把那哪吒給的銀子留下，權當奠基禮罷。”八戒笑道：“師父還真大方。那銀蛋子都叫你送人送的差不多了，還奠基禮哩！”三藏笑道：“送人也是行善。有多少算多少罷。”紅孩兒道：“不須唐長老破費，洞中有的是銀子。就是不夠，我也會給四鄰皇帝借的。”唐僧道：“別嫌少，紅孩兒，是我和你幾個哥哥的一點心意。”大聖便叫沙僧去拿。三藏道：“我們明日就要西行。紅孩兒好自爲之罷。”師徒們與紅孩兒來回走了幾遍枯鬆澗，定了方位、長寬、路徑、前殿、中殿、後殿等，只忙到天晚。紅孩兒殷勤侍候，一宿無話。天還沒亮，唐僧師徒已準備齊整，吃了早齋，小白龍又變作白馬，放了鞍韉，請師父出洞騎了，沙僧挑了擔，大聖前邊開路，八戒持鈀後跟，別了紅孩兒，一路往西而去。
行經一個多月寒冷之路。這日正行，忽聽得水聲震耳。三藏大驚道：“徒弟呀，又是哪裡水聲？”行者笑道：“我們弟兄四個保護你西行，逢山開路，遇水架橋，有水響怎的！”三藏聞言道：“徒弟啊，我：
一自當年別聖君，奔波晝夜甚殷勤。
芒鞋踏破山頭霧，竹笠衝開嶺上雲。
夜靜猿啼殊可嘆，月明鳥噪不堪聞。
何時滿足三三行，得取如來妙法文？”
行者聽畢，忍不住大笑道：“這師父原來只是思鄉難息！若要那三三行滿，有何難哉！常言道：‘功到自然成’ 哩！”八戒回頭道：“哥啊，若照依這般魔障兇高，就走一千年也不得成功！”沙僧道：“三哥光說嚇人話，若走上一千年，咱師徒五口不知走了多少回西天路了。”師徒們正話間，腳走不停，馬蹄正疾，見前面有一道黑水滔天，不能前進。五衆停立岸邊，仔細觀看。但見那：
層層濃浪，迭迭渾波。層層濃浪翻烏潦，迭迭渾波卷黑油。近觀不照人身影，遠望難尋樹木形。滾滾一地黑，滔滔千里灰。水沫浮來如積炭，浪花飄起似翻煤。牛羊不飲，鴉鵲難飛。牛羊不飲嫌深黑，鴉鵲難飛怕渺彌。只是岸上蘆花知節令，灘頭蓼草鬥青奇。湖泊江河天下有，溪源澤洞世間多。人生皆有相逢處，誰見西方黑水河。
唐僧下馬道：“徒弟，這水怎麼如此渾黑？”八戒道：“是哪家潑了靛缸了。”沙僧道：“不然，是誰家洗筆硯哩。”行者道：“這河水有蹊蹺，不知黑了多少年？”唐僧道：“如此黑水，這兩岸生靈如何生活？”八戒道：“哪管黑水、白水，且把河過去再說。”三藏道：“徒弟呀！估摸這河有多寬？”八戒道：“約摸有二三裡來寬。”三藏道：“悟空，看這方圓有沒有渡船？”大聖便起在半空，四下裡張望一會，下來道：“沒看到渡船。”八戒道：“師父呀，一時過不得河，徒弟肚裡咕嚕嚕又在叫喊，怎麼處？”三藏道：“悟空，不如你去化些齋來，就近問問此地人如何過河的。”大聖就拿了鉢盂，道：“就地休息，不要遠去。”說着，騰空而去。師徒們就坐在岸邊閒話，等待大聖歸來。八戒坐得不耐煩，就站起亂走，忙見那上溜頭，有一人棹下一隻小船兒來，就大叫道：“師父，你看，有船來了，叫他渡我們過去。”唐僧和沙僧都忙站起，看那渡船。唐僧道：“八戒，叫那船家。”沙僧道：“大師兄未回，如何坐船？”八戒道：“他在空中什麼看不見。我們坐上船，還沒到岸，猴哥或許就回來了。”三藏道：“八戒說的是，快叫船家。”八戒厲聲高叫道：“棹船的，來渡人！來渡人！”船上人道：“我不是渡船，如何渡人？”沙僧道：“天上人間，方便第一。你雖不是渡船，我們也不是常來打攪你的。我等是東土欽差取經的佛子，你可方便方便，渡我們過去，用銀錢謝你。”那人聞言，卻把船兒棹近岸邊，扶着漿道：“師父啊，我這船小，你們人多，怎能全渡？”三藏近前看了，原來是一段木頭刻的，中間只有一個艙口，只好坐下兩三個人，卻沒了行李、馬匹的位置。三藏道：“怎生是好？”沙僧道：“這般啊，兩遭兒渡罷” 八戒討乖道：“悟淨，我護着師父先過去，你守着馬匹行李等下渡。若等得猴哥，叫他端鉢跳過去罷。”沙僧便點頭依了八戒。
那呆子扶着唐僧上了小船，梢公撐離河岸，舉棹沖流，一直而去。少時，大聖化齋歸來，道：“沙僧，可是師父坐了船去？”沙僧道：“是師父和八戒坐了船，那不是，這時還沒到岸哩。”大聖忙把鉢遞與沙僧道：“我看這河上有黑雲壓頂，恐這梢公有詐，我去看看。”說不了，只聽一陣風響，捲浪翻波，遮天迷目。那陣狂風十分厲害！好風：
當空一片炮雲起，中溜千層黑浪高。
兩岸飛沙迷日色，四邊樹倒振天號。
翻江攪海龍神怕，播土揚塵花木雕。
呼呼響若春雷吼，陣陣兇如餓虎哮。
蟹蹩魚蝦朝上拜，飛禽走獸失窩巢。
五湖船戶皆遭難，四海人家命不牢。
溪內漁翁難把鉤，河間梢子怎撐篙？
揭瓦翻磚房屋倒，驚天動地泰山搖。
這陣風，原來就是那棹船人弄的，他本是黑水河中怪物。大聖和沙僧眼看着唐僧與豬八戒，連船兒淬在河中間，無影無形，不知攝了哪方去了。大聖道：“我臨走時，說得清清楚楚，我不回來，你們哪也別去。”沙僧道：“我勸三哥和師父，他們不聽，說等個船不容易。大師兄，莫是風吹翻了船，我們往下溜頭找尋去。”行者道：“不是翻船，若翻船，八戒會水，他必然保師父負水而出。我才見河上有黑雲一團，必是河裡妖怪弄風，把師父拖下水去了。”沙僧道：“等我下水找尋去來。”行者道：“這水色不正，恐你不能去。”沙僧道：“這水比我流沙河如何？去得！去得！”
好和尚，脫了褊衫，扎抹了手腳，輪着降妖寶杖，撲的一聲，分開水路，鑽入波中，大踏步行將進去。正走處，只聽得有人言語，沙僧閃在旁邊，偷睛觀看，那壁廂有一座亭臺，臺門外橫封了五個大字，乃是“黑水河水府”。 一個小兵道：“大王一向辛苦，今日方能得物。聽說這唐僧乃十世修行的僧人，但吃他一塊肉，便能做長生不老之人。想那唐僧足有百十來斤精肉，大王一人也難吃完，他的親信們或許也能吃上一塊。”另一個小兵道：“咱吃不上唐僧的肉，那大耳朵的總能吃上一塊。”沙僧聞言，按不住心頭火起，掣寶杖，打將進去。驚得把門的小兵忙去報告，大叫道：“不好了，大王，有一個黑臉和尚闖了進來。”那妖怪正在廳上喝酒，聽得兵卒慌張稟報，便大怒道：“已捉了兩個，再多來一個也不嫌多，一併蒸了。小的們，取我披掛。”小卒們忙擡出披掛，老妖結束整齊，手提一根竹節鋼鞭，走出門來，真個是兇頑毒像。但見：
方面圓睛霞彩亮，卷脣巨口血盆紅。
幾根鐵線稀髯擺，兩鬢硃砂亂髮蓬。
形似顯靈真太歲，貌如發怒狠雷公。
身披鐵甲團花燦，頭戴金盔嵌寶濃。
竹節鋼鞭提手內，行時滾滾拽狂風。
生來本是波中物，脫去原流變化兇。
要問妖邪真姓字，鼉獸本是他的名。
那怪喝道：“是甚人在此鬧嚷？”沙僧道：“我把你個無知的潑怪！你怎麼弄玄虛，變做梢公，駕船將我師父攝來？快早送還，饒你性命。”那怪呵呵笑道：“這和尚不知死活！你師父是我拿了，現已昏死過去，怕死長了肉不好吃，小的們正在刷洗鐵籠，就要上籠蒸呢。你上來，與我見個雌雄！三合敵得過我，還你師父，如三合敵不得，連你一發都蒸吃了，休想西天去也。”沙僧聞言大怒，掄寶杖劈頭就打。那怪舉鋼鞭，急架相迎。兩個在水底下，這場好殺：
降妖杖，竹節鞭，二人怒發各爭先。一個是黑水河中混魔怪，一個是靈霄殿外舊時仙。那個因貪三藏肉中吃，這個爲保唐僧命可憐。都來水底相爭鬥，各要功成兩不然。殺得蝦魚對對搖頭躲，蟹鱉雙雙縮首潛。只聽水府羣兵齊擂鼓，門前衆卒亂爭喧。好個沙門真悟淨，單身獨力展威權。躍浪翻波無勝敗，鞭迎杖架兩牽連。算來只爲唐和尚，欲取真經拜佛天。
他兩個戰經三十回合，不見高低，沙僧暗想道：“這怪物是我的對手，一時不能取勝，且引他出去，教師兄打他。”這沙僧虛丟了個架子，拖着寶杖就走。那妖精正打得起勁，哪裡能讓，一路掄鞭趕來。沙僧躍出水面，往岸邊行李處奔去。老怪不知是計，也躍出水面，緊追沙僧不捨。大聖見水中出來一個妖怪，追打沙僧，以爲沙僧戰他不過，飛離岸邊，掄棒向妖怪砸去。那怪拿鞭架攔不住，淬水而去。沙僧在岸上跺腳道：“大哥忒性急，等我把他引到岸上，你再打不遲。”大聖落到岸上道：“我以爲你戰不過他，想幫幫你。”沙僧道：“我與這怪大戰三十回合，不分勝敗，一時難已取勝，我就詐敗，引他來岸上，咱兩個合攏捉他。這一驚，再難引他上岸。”大聖道：“這是個什麼妖怪？我還沒看清身段，他就入了水。”沙僧道：“他模樣像一個大鱉，不然就是大鱷魚。”大聖道：“別管大鱉、鱷怪，還叫他誘上岸爲妙。”沙僧道：“他若不出水怎處？聽妖怪說，師父已昏死過去，就要蒸吃哩。”大聖道：“師父昏死沒事。我剛纔這一棒下去，他已知我的厲害，諒他也不敢急着吃師父。”沙僧道：“那也快點想個兩全之計也。”
說不了，只見那下灣裡走出一個老人，遠遠跪下叫：“大聖，黑水河河神叩頭。”行者道：“你莫是那棹船的妖邪，又來騙我麼？”那老人磕頭落淚道：“大聖，我不是妖邪，我是這河內真神。”沙僧道：“你是真神，爲何那怪物在那水府中居住？”老人道：“說來話長。這孽畜原是我手下的一員兵將，叫小鼉獸。我見他勇猛，又機警，就收他爲義子，我便請名師，教導他學習功夫，每日督他演習術法，百十年，就修成了不少實用的道行。我又到龍宮推薦，龍王爺看在我的面上，把他升到西海龍宮，做了一員懲叛大將。因一次收受蟹將的禮物，被人檢舉，受到龍王的訓斥，他就暗中投了佛界的顧問，叫什麼金狐菩薩。常給金狐通風報信，被龍王的大太子發現，龍王便找個事由，把他貶了回來，要我好好的管教他。誰知這小鼉獸忘恩負義，不但不聽我的管教，還恐嚇我的手下，都不叫親近我。我就大罵他是個不孝子。這下可好，他卻奪了我的權，佔了水府，把我攆在下院。飢不飢，寒不寒，雖生猶死。今他又擄了唐長老，罪上加罪。我特來拜請大聖，爲小神做主，懲治這忘義的小人。”大聖道：“你何不去西海龍宮告這逆子？”河神道：“你想呀，大聖！他本是我兒，我薦他去龍宮做事，他在龍宮不好好做人，被貶了下來，我還好意思去龍宮告他嗎？這叫打落牙咽肚裡，有苦難言。說到底，還是小神有眼無珠。”大聖道：“你起來去罷。爲你，爲我師父，我必懲治這惡魔，還你水神正位。”那水神千恩萬謝而去。
大聖笑道：“沙師弟看的不錯，原來這妖怪是鱷魚成精，又名叫鼉獸，還稱豬婆獸。沙老弟，你再下水誘那廝上來，我好捉他。”誰知那白馬聽得一清二楚，忙跺蹄甩尾起來。大聖道：“沙僧，把白馬的鞍韉缷下，繮繩脫去。”沙僧近前，卸了鞍韉，白馬已把繮繩甩掉，就地打了個滾，忍着疼痛，還了原形，騰在空中，道：“沙老弟休息罷，我下去懲治這個混蛋。”大聖笑道：“老二出馬，一個頂倆。快下水，快下水，我在岸上聽你捷報。”小白龍在水面上劃了個圈，一竄躍入水中。誰知剛下去，又竄了上來，嗆得鼻口只打噴嚏，就變做一個公子哥兒，落在岸上。還沒等小龍說話，大聖卻笑道：“我把黑水這茬給忘了。沙僧下去，我還擔心頂了頂不了這水；你一個公子哥兒，更受不了這樣的髒水。”小白龍道：“這水肯定有問題，一入水就被嗆的受不了。”大聖道：“還是我下去，捉這妖怪罷。”小龍道：“大師兄別忙，我就去龍宮一趟，一來叫父王點兵捉拿這廝，二來我問問這是何水。”沙僧道：“二哥要快點呀，師父已昏死過去早了。”小白龍道：“快！快！”說着駕雲而去。
不消一刻鐘，小白龍已走進西洋大海，入得水晶宮，衆水族忙都迎接。小白龍道：“我有急事，要見父王。”龜軍師等領着七太子，來在大殿上。父子相見，格外親熱。禮畢，小龍忙把來意說明。龍王即宣二太子領兵前去捉拿鱷魚精，二太子忙下殿點兵。七太子道：“那黑水河是何水？孩兒難入水中。”軍師忙道：“這黑水河原名叫柳溪河，清徹見底。只因一百年前，天竺雷音寺的二十一羅漢追殺一個魔頭，追到那柳溪河底，齊施法時，轟開了一個泉口，黑水就淙淙晝夜外溢，染黑了柳溪河。人畜難用此水，從此，這河也就改名爲黑水河。”七太子道：“爲什麼不想辦法去堵塞黑水泉口？”龍王道：“別提堵水眼。連堵了兩次，死傷我水兵近百人，也沒成功。”不一會，二太子進殿道：“父王，五百兵將點齊。”龍王道：“你弟兄快去捉拿小鼉精。”
兩位太子出殿來，領着五百水兵，離了西海，早到了黑水河上。七太子領着二太子見了大聖和沙僧。二太子道：“大聖寬心，小龍這就把那鼉妖捉來。”說罷，便領着水兵挺入黑水，尋得水府，停了下來，着鯿魚將前去喊話。把門的小妖忙進入報告道：“西海二太子來也，領一枝水兵，屯在府門前邊。”那怪正坐在殿上思量事情：若要吃了唐僧肉，恐他徒弟下河行兇，那猴臉的棒太重；若要把唐僧送上，一來於心不忍，二來怕人笑話；不如用計先捉了猴臉，再放心吃肉不遲。一時，就想了一計，但等猴臉下水叫陣實施。忽聞二太子來，心中疑惑道：“他怎知我捉了唐三藏？想分我長生肉呀，妄想！”教：“小的們，將我的披掛鋼鞭伺候，恐一時變暴，待我且出去迎他，看是何如。”衆妖領命，一個個擦掌摩拳準備。
這鼉精出得門來，真個見一枝海兵紮營左右，只見：
徵旗飄繡帶，畫戟列明霞。
寶劍凝光彩，長槍纓繞花。
弓彎如月小，箭插是狼牙。
大刀光燦燦，短棍硬沙沙。
鯨鰲並蛤蚌，蟹鱉共魚蝦。
大小齊齊擺，干戈似密麻。
不是元戎令，誰敢亂爬餷！
鼉怪見了，徑至那營門前，厲聲高叫：“二太子殿下，小神在此拱候有請。”有一個巡營的螺螺，急至中軍帳，道：“報千歲殿下，外有鼉獸叫請哩。”太子按一按頂上金盔，束一束腰間寶帶，手提一根三棱簡，拽開步，走出營去，道：“你來請我怎麼？”鼉獸拱手道：“不知何事令千歲殿下涉水至此？”太子道：“我且問你，你家乾爹何在？”鼉精道：“我家爹爹年事已高，水府些許事情，暫交與我管理。他在後院享受晚樂哩！”太子道：“你還真是個孝順的兒子。我再問你，你身爲黑水河的管理者，爲何不尊守水神的規矩？”鼉怪道：“太子殿下明言，小神若有不規矩之處，立馬改正。”太子道：“黑水河兩岸已無人享用此水，聽說河中水族也都怪病纏身，你作爲一河之主，爲何不思治理黑水，卻做起了水上剪徑的勾當？”鱷魚精道：“這河水已黑了百十年，龍宮曾治理過兩次，都無功而返；我若治理，死了兵丁，誰能負得起死傷的責任？至於說我幹什麼剪徑的事，純屬造謠。不知誰在誣陷小神，望太子殿下明查。”二太子道：“還查什麼，我問你，你可劫了兩個取經的和尚？”鱷怪道：“別說劫持，我連見也沒見過什麼取經和尚。”太子冷笑道：“到這時你還執迷不誤，你無故奪了你乾爹的權位，我就沒好意思說你。你今明明擄了唐朝的聖僧，卻又抵賴。好！小鼉魚，可以抵賴。你若內心無鬼，你敢叫我搜尋水府嗎？”鱷怪也冷笑道：“我必竟也是水族一員，犯不着爲兩個陸地上的和尚，一家子水族紅臉罷！”太子道：“你可是反覆小人！剛纔說過沒見什麼和尚，轉眼便承認擄了。”鱷怪道：“是我劫持了唐僧。你若也想吃塊肉，就早說，等蒸熟了，我親自送往龍宮半個身子，犯不着太子興師動衆的來問罪。”太子道：“我念你曾在龍宮爲官的份上，再給你次機會，把唐僧師徒送上水面，把這神位還了你乾爹，自已反省養性去罷。”鼉怪道：“吃唐僧肉就能長生不老，我還反什麼省，養什麼性？請回水晶宮罷，太子！蒸了唐僧肉，我必奉上。”說着，轉身就回水府。太子大怒道：“你還想回去嗎？”鱷怪便叫道：“不回去就不回去，小的們，披掛送上。”呼喚一聲，衆兵卒獻上披掛，鱷怪穿上，伸手要了鋼鞭，轉過身子，掄鞭先打向龍兵，龍兵都拿槍相攔。太子忙迎頭趕上，擡簡就砸鱷怪。這一場比沙僧爭鬥，甚是不同。但見那：
旌旗照耀，戈戟搖光。這壁廂營盤解散，那壁廂門戶開張。西洋太子提金簡，鼉怪輪鞭急架償。一聲炮響河兵烈，三棒鑼鳴海士狂。蝦與蝦爭，蟹與蟹鬥。鯨鰲吞赤鯉，鯾鮊起黃鱨。鯊鯔吃鯪鯖魚走，牡蠣擒蟶蛤蚌慌。少揚刺硬如鐵棍，昂司針利似鋒芒。泥鰍追黃鱔，鱸膾捉烏鯧。這河水怪爭高下，那海龍兵定弱強。混戰多時波浪滾，龍族太子賽金剛。喝聲金簡當頭重，拿住妖鼉作怪王。
這太子將三棱簡閃了一個破綻，那妖怪不知是詐，鑽將進來，被他使個解數，往妖精頭臉上，只一簡，打個腦漿迸裂。那怪蹬了幾蹬腿腳，可惜幾百年的道行，魂飄飄走向陰司路。兵卒們見大王蹬了腿，都個跪地求饒。說不了，老河神從暗處跑來，迎着二太子跪下，拜謝不已。又見了死去的小鼉獸，止不住流下淚來，道：“若聽老夫半句言語，能落這樣的下場。乾兒呀，這叫罪有應得！”太子道：“別忙着哭，快領兵丁尋着唐僧師徒，送上岸去，我在岸上等着。”說着，叫龍兵收了器械帳篷，在岸旁水中待命，自己躍出水面。
大聖和沙僧、小龍見二太子上岸，都迎了上去，太子便把劈死鼉怪的事說了一遍。大聖就要稱謝，只聽河水聲響，河神和八戒領着河兵們，把唐僧的屍體擡出水面，放到岸上。水神見了大聖，就跪下磕頭，道：“大聖呀，你雖救了小老兒，可唐朝聖僧沒了氣息，如之奈何？乃我之罪也。”說着大哭起來。八戒把他攙起道：“老哥別哭，我大師兄能救活師父。”水神聽說，便止了哭。大聖道：“沙僧，用被子把師父裹嚴，什麼也不要露。”小龍和沙僧忙給三藏裹了被子。大聖又道：“八戒，把師父頭朝下抱在懷中。”沙僧幫着八戒抱了師父。大聖就捻着訣，念着咒語，用手在唐僧身上上下撫摸，只見被頭下面“啪”、“啪”的滴起黑水來。約模滴了一刻鐘，大聖示意八戒把師父放下，着沙僧把被子揭去。大家看去，那唐僧臉頰紅潤，就如睡着一般。大聖道：“沙僧，把九陽金丹拿來。”沙僧忙去箱籠中拿出小瓷瓶，遞給大聖。大聖忙倒出一粒，道：“老二，你嘴對嘴和着龍液，把這丸藥送入師父胃中。”小白龍接了，噙在嘴裡，忙趴下，雙手掰開三藏的雙脣，嘴對着嘴和着龍涎液，微用氣力，把丹丸送進了師父的肚裡。半刻鐘不到，躺在被上的唐僧就有了動意。先是兩眼睜開，再是舔了舔嘴脣，頭就想往上擡。沙僧忙扶他坐了起來。大家看唐僧活了過來，都點頭稱奇，一河水族浮在水面上都跳躍歡呼。唐僧忙問怎麼了？沙僧便講了龍太子救他的原委。那唐僧聽了，就要起身謝二太子和水神。水神忙蹲下扶按他不要動。
大聖道：“二太子，你可知那黑水泉眼在何處？”太子和水神都道：“知道。”大聖道：“等我遣一座小山峰過來，頭向下塞住他好了。”水神道：“大聖若堵了黑泉，不說水下生靈感恩，光柳溪河兩岸的民人也把你當活神仙供着！”大聖道：“我可不叫誰供着，我還想多活幾萬年哩。”說着躍入半空，向西北一片山峰飛去。不大一會，他就背來一座峰尖朝下的山來。停在半空道：“河神，我把這山峰往上頭遊走，若應着黑水地眼，就告我一聲。”水神聽了這話，忙躍入河中，指揮着大聖往上游行去，二太子與衆水兵也都後邊跟着。約走有三百五十里遠近，水神停住大叫道：“大聖，往後退一里。”大聖退了一里。水神又大叫道：“應着河中央。”大聖往左邊行了行。水神忙躍到岸上，仰臉大喊道：“放下去罷。”大聖就把背的山峰猛一鬆手，自己快速往一邊躍去，那峰尖朝下的小山直墜下去。大聖道：“河神，快下去看看。”水神聽大聖吩咐，忙竄入河中，不一會，躍出水面道：“嚴！嚴！嚴嚴實實的堵住了黑水泉眼。”那大聖還嫌堵得不結實，忙落到山上，使法力變作個萬億斤重的巨人，在上面跺了幾跺，那山又下沉了十幾丈。大聖就收了法，跳到岸上看時，卻哈哈大笑起來，道：“這水面上還留有三十多丈高的山根，就如一朵長在河中央的大蘑菇。好景！好景！”水神忙接話道：“謝謝大聖給這峰根起了名字。”大聖道：“我沒起什麼名字呀！”水神道：“你說河中央有朵大蘑菇，不就是一座蘑菇島嗎！”大聖笑道：“是蘑菇島！是蘑菇島！”隨後跟來的水兵都在水中大叫：“蘑菇島，蘑菇島，黑水從此變清了！”聲音之響亮，足聽有二十里遠近。從此後，這黑水河兩岸又有了生機。“黑水河水府” 五個大字，又被水神換作了“柳溪河水府。”
二太子領衆龍兵，別了大聖，駕雲霧而去，大聖與水神駕雲順河迴轉。唐僧已增了陽氣，精神復原，沙僧攙着他站在岸邊，正看河水哩。水神來在岸上道：“唐長老呀，你走我這水府一趟，受了莫大的委屈，小老兒實在對不住你。長老少坐片刻，我到府裡給你弄些湯飯送來，權表對你們師徒的感念之心罷！”說着，退入水府。師徒們都坐在岸邊看水的顏色。約有半個時辰，水神領着十多個兵卒，擡來了桌子板凳、飯屜湯桶，就在那水岸邊，鋪設開一桌齋飯。由水神陪着師徒們坐定，說說笑笑，整吃了一個時辰。八戒拍着肚子道：“河神老兒，你這湯飯特有味兒，哄得老豬吃得肚兒滾圓。”水神笑道：“明兒別走，小老兒再給你做幾樣絕的，叫你肚兒更圓哩。”三藏道：“天色已晚，我們師徒就在這岸邊過一夜，明天一早過河。你老老天拔地的忙活，也不容易，快回府休息罷。”水神道：“多有不恭。小老兒明早侍候。”說着，領水兵擡屜提桶而去。師徒們就着地勢，搭了一個棚子，安寢不題。
卻說第二天大早，水神又送來齋飯。師徒們吃了，謝了水神。小白龍還轉馬形，馱了唐僧，慢慢下入河中，洑水前行，沙僧擔了行李，弟兄仨半霧半雲，都跟在後邊，一會過得河去。這正是：禪僧有救來西域，黑水澄清兩岸綠。畢竟不知向後還有甚河要渡，且聽下回分解。